中国经济的快速发展为金融行业的腾飞犹如插上了翱翔的翅膀，同时也给各金融机构带来了严峻的考验，尤其是洗钱犯罪活动出现了智能化、隐蔽化的现象，这一现象严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构的健康有序运行。打击洗钱犯罪活动，人人有责，我们必须高举反洗钱的旗帜。

  2021年10月22日我公司安排合规风控部门等工作人员学习了由江苏省证监局举办的《当前反洗钱工作的形式与任务》的专题培训，本次培训由中国人民银行南京分行反洗钱处科长贾昌峰老师进行反洗钱工作的讲解与指导，贾老师从近期反洗钱法律政策、当前反洗钱内外部形势、当前工作中存在的问题及建议三个方面进行阐述。

  一：近期反洗钱法律政策

  根据我国国情及国际反洗钱工作的要求，我国从1997年《中国人民共和国刑法（1997年修订）》至2021年《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》这12年时间不断完善和修订反洗钱相关法律制度。

  二：当前反洗钱内外部形势

  第一：反洗钱是完善国家治理体系的重要保障：

1）完善国家治理体系对反洗钱提出更高要求。反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容；是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障；是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段

2）国内洗钱犯罪活动形势依然严峻。

  第二：当前国家反洗钱工作：反洗钱是影响我国外部环境的重要方面

1）国际反洗钱标准日趋严格

2）国际反洗钱标准日趋复杂

3）我国应对互评估压力仍然较大

  三：当前工作中存在的问题及建议

  我国反洗钱工作中主要存在以下问题：认知存在缺陷；专业技能不足；对风险知悉差，对各类业务洗钱风险缺少应有的评估和相应的控制措施，各业务条线责任落实不到位；反洗钱资源配置及履职能力有待提升。

  针对我国反洗钱工作中主要存在的问题，贾老师针对性的提出以下几点建议：1、强化高管等从业人员反洗钱议事机制，及时向高级管理层传递本机构的反洗钱工作信息，以便高级管理层决策、部署、指导、监督本机构反洗钱工作。2、提升反洗钱履职必须技能。3、防范洗钱，主动防御；4、落实内控、落实基础合规应当采取哪些措施（流程、人工、系统化）来减轻风险；5、审视控制措施有效性，评估剩余风险。

  今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

     

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